Aby ste mohli investovať do amerických akcií na Portu, je nutné mať podpísaný formulár W-8BEN. Tento formulár sa používa k prehláseniu daňovej rezidencie pre americký vládny daňový úrad (IRS), aby sa mohla uplatniť správna sadzba zrážkovej dane (napr. z dividend) a nedošlo k dvojitému zdaneniu príjmov z amerických cenných papierov.
V tomto článku si povieme, ako na Portu formulár podpísať a otvoriť si tak možnosť investovať do spoločností ako sú Apple či Nvidia. Od mája 2025 sa formulár W-8BEN na Portu podpisuje elektronicky.
Kde na Portu formulár nájdem a podpíšem?
K podpisu formulára vás Portu automaticky vyzve v momente, keď si pri skladaní vášho Portfólia podľa vás vyberiete nejaký cenný papier obchodovaný v USA. Formulár je možné podpísať aj v sekcii Profil – Formulár W-8BEN.
Do formulára predvyplníme vaše osobné údaje (napr. meno, adresu). Vy ich len skontrolujete, či sú aktuálne.
Pokiaľ je všetko v poriadku, prejdete k podpisu pomocou mobilného kľúča v aplikácii Portu alebo overovacieho kódu zaslaného SMS. A je hotovo.
Údaje vo formulári nesedia – čo s tým?
Pokiaľ napríklad vaša trvalá adresa alebo meno nie sú aktuálne, musíte nám nahrať nový doklad totožnosti (občiansky preukaz, povolenie k pobytu), z ktorého údaje skontrolujeme a aktualizujeme ich v databáze. Po overení nahraného dokladu sa budete môcť vrátit späť k podpisu formulára W-8BEN.
Dôležitou súčasťou je aj potvrdenie daňovej rezidencie. Pokiaľ u vás došlo k zmene daňovej rezidencie, budete mať pred podpisom možnosť ju zmeniť. Spoločne s tým uvediete vaše daňové identifikačné číslo (TIN) v danom štáte vašej daňovej rezidencie.
Pri tejto situácii je potrebné, aby bola trvalá abo kontaktná adresa v štáte, kde máte daňovú rezidenciu.
Ako rýchly je podpis a schválenie formulára?
Hneď potom, čo formulár elektronicky podpíšete, budete môcť začať pridávať americké cenné papiere do vašej Stratégie.
Pokiaľ pri pravidelnej kontrole narazíme na nejaké nezrovnalosti, bude vás kontaktovať naša zákaznícka podpora. Chceme, aby ste mali formulár v poriadku a mali nárok na zníženú daň z USA.
Ako dlho je formulár platný?
Formulár je platný 3 roky a vždy platí do 31.12. daného roku. Platnosť sledujeme za vás a pokiaľ by vám formulár v danom roku končil, automaticky vám dáme s dostatočným predstihom vedieť, aby ste si ho znovu vyplnili a do konca roka bez problému stihli podpísať.
Ako formulár vyzerá a čo sú v ňom za informácie?
Všetky potrebné informácie za vás do formulára automaticky vyplníme na základe údajov, ktoré ste nám poskytly pri registrácii. Ide o vaše identifikačné údaje, adresu a predovšetkým daňovú rezidenciu. Všetky polia, ktoré sa vo formulári vypĺňajú, môžete vidieť na obrázku nižšie, sú označené červenou.
Po podpísaní nájdete svoj fomulár W-8BEN vo vašom účte v sekcii Výpisy a dokumenty.
Najaktuálnejšiu verziu formulára W-8BEN nájdete na stránkach amerického daňového úradu. Pokiaľ by ste mali akékoľvek otázky k samotnému dokumentu alebo k jeho vyplneniu, sme vám k dispozícii na chate, e-maily alebo telefonicky.
Formulár podpisujete pre každého obchodníka s cennými papiermi zvlášť. Pokiaľ ho máte podpísaný u iného poskytovateľa, bude nutné ho podpísať znovu aj na Portu.
Sme tu, aby sme vám umožnili pracovať s vašimi financiami spôsobom, ktorý je pre vás najlepší. Budujeme miesto, kde si môžete uložiť svoje peniaze a nechať ich zarobiť. A to všetko jednoducho a bez problémov.
Na čo si dať po prečítaní tohto článku pozor?
- Článok nie je investičným odporúčaním
- Historická výnosnosť nie je nikdy zárukou budúcich výnosov
- Investície na kapitálových trhoch sú vždy rizikové
- Portu negarantuje dosiahnutie výnosov z investície na kapitálových trhoch
- Nie ste si istí, aký rizikový profil je pre vás vhodný alebo či je pre vás vhodné napríklad tematické investovanie? Vyplňte si náš investičný dotazník a my vám poradíme.
