Portu, priekopník jednoduchého a efektívneho investovania, teraz ponúka 40 % zľavu z poplatku na 2 roky za prevedenie investícií z podielových fondov či z iných foriem investovania.
Portu svojim užívateľom pri investovaní šetrí čas, peniaze na poplatkoch a umožňuje im dosahovať lepšie výnosy. Cez Portu momentálne investuje viac ako 300 tisíc klientov, ktorí prostredníctvom platformy investujú viac ako 2,5 miliárd €. Platforma ponúka nízkonákladovú, pasívnu formu investovania do svetových indexov – teda tisícov spoločností naraz vďaka nástrojom typu ETF (burzovo obchodovateľných fondov) či akciám. Dlhodobé pasívne investovanie do ETF je nielen časovo menej náročné, ale zároveň dosahuje preukázateľne najlepšie výsledky. O tom, prečo sa viac oplatí investovať do ETF ako do podielových fondov a aký vplyv majú na hodnotu investície poplatky sme už v našom Magazíne písali.
Zľava 40 % na 2 roky – prečo to stojí za to?
Výška poplatkov zásadne ovplyvňuje váš čistý výnos. Čím nižšie poplatky sú, tým viac zarobíte. Predovšetkým ak investujete na dlhšiu dobu, mali by ste si na výšku poplatkov dať pozor. Už pri bežnom poplatku za správu investície na úrovni 1 % ročne vrátane DPH, je Portu výrazne lacnejšie ako priemerný podielový fond, ale aj iné investičné platformy. Priemerný poplatok fondov za správu portfólia je 1,6 % ročne, pričom výnimkou nie sú ani poplatky cez 2 %. Súčasne pritom ani neberieme do úvahy vstupné, výstupné a iné poplatky, ktoré u iných platforiem znižujú výnosy investorov. Po zľave 40 % bude pre vás Portu viac než o polovicu lacnejšie. Navyše u nás neplatíte žiadne iné poplatky ako napríklad vstupný poplatok alebo výkonnostný poplatok.
Takto nízky poplatok môže Portu ponúknuť predovšetkým vďaka automatizácii, šetreniu nákladov a využívaniu algoritmov, ktoré investíciu sami kontrolujú a rebalansujú. A keď sa nízky poplatok spojí s naozaj širokou diverzifikáciou danou nástrojmi ETF, ktoré Portu využíva, je dlhodobo čistý výnos pre investora vyšší.
Rozdiel prehlbujú dane. ETF a akcie, do ktorých investujete na Portu sú po roku držania oslobodené od dane zo zisku. Pre podielové fondy sa ale táto výhoda nedá uplatniť a pri predaji vašich investícií musíte zaplatiť 19 % daň z príjmov z kapitálového majetku.
Mnohí investori mávnu rukou nad poplatkom 2 % ročne. To je však fatálny omyl. Pri investovaní funguje zložené úročenie – snehová guľa, ktorá sa postupom času nekompromisne nabaľuje. Platí to pre nabaľujúce sa výnosy, ale aj poplatky. Veľavraviacim príkladom je porovnanie investovania cez Portu a priemerných podielových fondov, ktoré sú ponúkané bankami a finančnými sprostredkovateľmi.
Náš príklad počíta s rovnakým scenárom z pohľadu výnosnosti investičných portfólií Portu aj portfólií podielových fondov. Všetky fondy po dobu 30 rokov dosahovali rovnaký výnos 9 % ročne a investor každý mesiac vložil na svoj investičný účet 100 eur. Jediný rozdiel je tak výška poplatkov a povinné 19 % zdanenie výnosu podielových fondov. Ako možno vidieť rozdiel v znamení jedného percenta, nakoniec spravil rozdiel v desiatkach tisíc eur.
Ako na získanie zľavy 40 % na Portu?
Postup pre získanie zľavy je jednoduchý. Stačí ukončiť vašu (nevýhodnú) investíciu, peniaze poslať do Portu a dať nám o tom vedieť.
Pre získanie zľavy je potrebné:
- Ukončite vašu súčasnú investíciu v hodnote miminálne 5 000 € (či už jednu alebo viac) v jednom z nasledujúcich produktov: podielový fond, stavebné sporenie, individuálny investičný účet, investičné životné poistenie, investičný certifikát, vkladná knižka alebo akákoľvek iná investícia. To urobíte zadaním predaja podielových listov, výberom prostriedkov zo sporenia alebo výpoveďou z dohodnutého investičného životného poistenia či odpredajom investície. Peniaze si necháte vyplatiť na váš bankový účet, odkiaľ ich potom prevediete do Portu. Rovnako je možné preniesť celé kusy cenných papierov, ktoré máme v ponuke, od iného sprostredkovateľa.
- Vyplatené peniaze prevediete do 30 dní do Portu. Akonáhle obdržíte peniaze z ukončenej investície, presuňte ich do Portu, aby mohli začať pracovať efektívnejšie.
- Informujte nás o prevedení investície a zašlite nám dokument potvrdzujúci prevod investície. Takýmto potvrdením môže byť napríklad: potvrdenie o vyplatení/predaji podielových listov; výpis z majetkového účtu zobrazujúci predaj, potvrdenie o ukončení/vypovedaní stavebného sporenia, investičného životného poistenia, vkladnej knižky alebo iné potvrdenie o ukončení investície, prípadne aj printscreen z online účtu u vášho bývalého správcu investícií. Dokument nám pošlite ako PDF, sken alebo foto na info@portu.sk. Dbajte na to, aby z dokumentu bolo čitateľné vaše meno a priezvisko, jednoznačné potvrdenie ukončenia investície/predaja, dátum vykonania transakcie/ukončenie investície, objem investície. Akcia platí do 31. 5. 2026.
Akonáhle obdržíme vašu prevedenú investíciu a potvrdzujúci dokument, zľavu vám aktivujeme a vy začnete investovať lacnejšie a efektívnejšie.
Keby ste potrebovali s čímkoľvek poradiť alebo si nevedeli rady, ako peniaze previesť, obráťte sa na nás. Využiť môžete online chat, telefón (+421) 233 006 706 alebo email info@portu.sk. Urobíme, čo je v našich silách, aby sme vám pomohli prevod rýchlo zvládnuť a všetko prebehlo bezstarostne.
Lenka sa stará o slovenskú verziu Portu. Okrem každodennej komunikácie so slovenskými klientmi sa stará o to, aby všetko fungovalo tak, ako má. Úzko spolupracuje s ostatnými tímami na nových funkcionalitách a vylepšeniach.
Na čo si dať po prečítaní tohto článku pozor?
- Článok nie je investičným odporúčaním
- Historická výnosnosť nie je nikdy zárukou budúcich výnosov
- Investície na kapitálových trhoch sú vždy rizikové
- Portu negarantuje dosiahnutie výnosov z investície na kapitálových trhoch
- Nie ste si istí, aký rizikový profil je pre vás vhodný alebo či je pre vás vhodné napríklad tematické investovanie? Vyplňte si náš investičný dotazník a my vám poradíme.
